Printable View
คือว่าผมสับสนเรื่องตอนโยกย้ายกองทุนระหว่าง LTF ด้วยกันครับ
บางครั้งที่โอนออก จะใช้จำนวนหน่วย คูณ กับ bid
แล้วโอนเข้า เอามูลค่าข้างต้น หารด้วย offer
แต่บางครั้งโอนออก ก็ใช้จำนวนหน่วย คูณ กับ NAV
แล้วโอนเข้า เอามูลค่าที่คูณด้วย NAV หารด้วย offer
เลยอยากสอบถามความหมายของ NAV, offer และ bid ครับ ว่ามันคืออะไร และใช้งานตอนไหนบ้าง
ขอบคุณครับ
ราคา NAV คือราคาหน่วยลงทุนที่ประกาศ ถ้าเทียบกับหุ้นก็คือราคาปิด หรือ close ใช้เป็นฐานในการคำนวนราคา Bid และ Offer
Offer คือราคาเวลาที่เราซื้อหน่วยลงทุน ราคานี้จะเอาราคา NAV มาบวกด้วยค่าธรรมเนียมในการซื้อ (ทำให้เวลาซื้อ ต้องจ่ายมากขึ้น)
Bid คือราคาเวลาที่เราขายหน่วยลงทุน ราคานี้จะเอาราคา NAV มาลบด้วยค่าธรรมเนียมในการขาย (ทำให้เวลาขาย ได้เงินน้อยลง)
ถ้าไม่มีค่าธรรมเนียมเวลาขาย ปรกติ Bid จะเท่ากับ NAV (กอง LTF RMF บางกองเวลาสลับจะไม่มีค่าธรรมเนียม)
ดั้งนั้นเวลาสลับกองทุน เราจะใช้ราคา Bid ของกองต้นทาง คูณด้วย จำนวนหน่วยลงทุนที่สลับออก จะได้เป็นจำนวนเงินที่ขายออกมา
แล้วนำเงินจานวนนั้นไป หาร ด้วยราคา Offer ของปลายทาง ก็จะได้เป็นจำนวนหน่วยลงทุนที่เราจะสลับเข้า
ขอบคุณครับ เดียวขอลองไปคำนวณตามที่อธิบายครับ
ได้ผลอย่างไร จะมาแจ้งอีกครั้งครับ
ตรวจสอบแล้วครับ ก็ยังคงสับสนอยู่ครับเฉพาะการโยกจาก AYFLTFDIV ครับ
ผมโยกออกวันที่ 12/10/53 มูลค่าที่โยกออกเท่ากับ จำนวนหน่วยคูณด้วย 18.6901 ซึ่งคือค่า NAV
ในขณะที่วันนั้น ค่า bid อยู่ที่ 18.5966 ครับ
แต่การโยกออกจาก AYFLTFEQ เค้าดันใช้ bid คูณจำนวนหน่วยเลยงง ๆ ครับ
ทั้งนี้ผมดูจาก statement ของ AYF นะครับ
ขอบคุณครับ
โอเค เข้าใจแหละครับ กองทุน AYFLTFEQ นั้น แม้ไม่มีค่าธรรมเนียมสับเปลี่ยน
แต่มีค่าใช้จ่ายในการซื้อขายหลักทรัพย์ เมื่อมีการสั่งซื้อ ขายหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนอยู่ 0.20%
ผมดูแต่ค่าธรรมเนียมอย่างเดียว ที่ (ปัจจุบันไม่เรียกเก็บ)
ขอบคุณมากครับ